つみたてＮＩＳＡを始める（其の一）

つれづれなるままに

少し前から投資をつやり始めたので、軌跡というか備忘録というかを書いていきたいと思います。 ちなみに、コロナ禍で投資を始める人が増えた様ですが、それに乗っかったわけではありません。。 今回のタイトルにもしていますが、つみたてＮＩＳＡぐらいはやっておこうかなと思ったのがきっかけです。

先ずは口座開設、その前に・・

つみたてＮＩＳＡをやるには証券口座が必要・・なのですが、実は10年くらい前に仕事の付き合いでSBI証券で口座開設後、使用していない口座があった為、それを使うことにします。
早速、申込時の書類を掘り起こしてSBIのサイトで自分の口座にアクセスしようとたのですが、エラーになってしまいました。うーん..
まぁ、ずっとほったらかしでしたしね。
辛くなってきたのでサポートに問い合わせた所、「解約後、新規に口座開設してください」とのこと、先ずは解約手続きから始めることになりました。 なんだかマイナスからのスタートな気分ですが、仕方がないので口座の解約申請をしました。
だいたい１週間後に解約完了の通知を郵送で受け取り手続きを完了しました。

投資資金管理用の銀行口座を開設

さて、旧口座も解約できたので新規証券口座を開設したいところですが、その前にSBIネット銀行の口座も開設することにしました。 というのも株や投資信託を買う場合、お金の流れは以下のような感じになる為です。

1. 銀行口座から証券口座に入金
2. 証券口座に入金したお金を使って株や投資信託を購入

基本的なことを理解できてませんでしたね。株を買うときに銀行口座から直接振り込むのかな？と思っていました。
今ある銀行口座を使っても良いのですが、入出金の手数料が0円になるのでお得なのと、投資資金を完全に分離して管理できる為、新規に口座を作ることにしました。

今度こそ証券口座を開設

紆余曲折ありましたが、今度こそ証券口座開設をします。 だいたい以下をサイトの説明に従って入力していく流れでした。

• 名前、住所などの入力
• 投資経験などの入力
• つみたてＮＩＳＡ用の口座開設も同時に申請
• 契約書面の読み込み（複数：結構ある）⇒完了後、チェックボックスにチェック
• 本人確認書類の提出

本人確認書類は、画像をアップロードするほうが早かったのですが、なんとなく嫌だったので郵送にしました。 約10年前に申込をした時より必要な本人確認書類が増えてて面倒になってましたね。 あと、申込書の内容に間違いがあり、1回再提出するという凡ミスをしています。最終チェックって大事です。。
ということで、何とか証券口座を開設し、つみたてＮＩＳＡを始める準備ができましたので、 次回から商品選びなどについて書いていきたいと思います。